أكد أحمد بن سليم الرئيس التنفيذي ل "مركز دبي للسلع المتعددة"، في حوار مع "الخليج" أن البنية التحتية المالية لدبي جاهزة لتكون مركزاً للاقتصاد الإسلامي وقاعدة لتداول المنتجات المالية الإسلامية من سندات وصكوك، فدبي جاهزة للانطلاق معتمدة في ذلك على مؤسساتها الكائنة والتي قطعت شوطاً كبيراً في هذا (المضمار) وعلى رأسها مركز دبي للسلع المتعددة الذي سيكون بفضل خبرته لاعباً رئيساً ومنفذاً للخطط الموضوعة من قبل القيادة نحو هذا التوجه . وأكد ابن سليم أن المركز لديه باع كبير في إدارة وإصدار المنتجات المالية الإسلامية، وهو ما يدعم التوجهات الجديدة لإمارة دبي ويصب في صالح جذب الاستثمارات الأجنبية . وقال إبن سليم إن نجاح صناديق السلع المتوافقة مع الشريعة التي يتعامل فيها المركز يعود إلى استقطاب المركز لأفضل الخبرات العالمية في إدارة الأصول . وفي ما يأتي نص الحوار: كيف كانت بداية "دبي للسلع" مع المعاملات الاسلامية؟ - كان مركز دبي للسلع المتعددة من السباقين في مجال الصيرفة الإسلامية، حيث أصدر صكوك بقيمة 200 مليون دولار في العام ،2005 حيث استخدمت عائدات الإصدار لتمويل العمليات الإنشائية في الأبراج التجارية المخصصة للشركات المعنية بالسلع الدولية، ضمن منطقة "أبراج بحيرات الجميرا" الحرة متعددة الاستخدامات، والتي تمتد على مساحة 200 هكتار، ويديرها "مركز دبي للسلع المتعددة"، حيث انتهى من سدادها في 2010 ووفقاً للجدول الزمني المحدد، وهو الذي لاقى استجابة واسعة من المؤسسات المالية في منطقة الشرق الأوسط، وآسيا، وأوروبا" . ماذا عن توفير منتجات مالية إسلامية من خلال المركز؟ - أنشأ مركز دبي للسلع المتعددة، "شركة مركز دبي للسلع المتعددة لإدارة الأصول عام 2008 بهدف تطوير وابتكار منتجات استثمارية مختصة بتجارة السلع في دولة الإمارات والأسواق الأخرى، وهي شركة مسجلة مرخصة من قبل المصرف المركزي، حيث يقوم المركز بتطور وإدارة مجموعة من المنتجات الاستثمارية السلعية المتفقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، وذلك من خلال مشروع مشترك بين "شركة مركز دبي للسلع المتعددة لإدارة الأصول" و"شريعة كابيتال"، حيث تعمل الشركتان على توفير منتجات استثمارية مرتبطة بالسلع ومتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية هي الأولى من نوعها في المنطقة . هل ترى أن الأزمة المالية العالمية وتبعاتها في أوروبا لها تأثير نحو هذا التوجه؟ - الأزمة المالية العالمية زادت من النمو الذي يحققه الاقتصاد الإسلامي، وزادت من الفرص لهذا القطاع سواء على مستوى انفتاح دول كثيرة في العالم اليوم على التمويل الإسلامي، أو من خلال التنوع في المنتجات والخدمات وزيادة عدد المؤسسات، فعناصر القوة في الاقتصاد الإسلامي هو من خلال تشريعات توجه الاستثمار بالطريقة التي تحقق المصلحة العامة، من خلال عقود تحفز الإنتاجية والاستثمار في القطاعات الاقتصادية الحقيقية . هل يمتلك المركز صناديق مالية تتعامل وفق الشريعة؟ - بالفعل تدير "شركة مركز دبي للسلع المتعددة لإدارة الأصول DCAM" اليوم صندوقين استثماريين، أبرزهما صندوق دبي شريعة لإدارة الأصول الإسلامية- كوثر للسلع، وهو صندوق يتكون من أربعة صناديق تعتمد استراتيجية موحدة وتركز على السلع، وتستثمر حصرياً في صناديق تحوط الأسهم طويلة وقصيرة الأجل والمتوافقة مع الشريعة الإسلامية، وتم إنشاؤه في ،2008 وهو صندوق تم إطلاقه مبدئياً للمستثمرين من الشركات، ومن ثم تم فتحه أمام المستثمرين الأفراد بملغ 5 آلاف دولار كحد أدنى، حيث يعتبر مركز دبي للسلع المتعددة بمنزلة (بنك) للكثير من المحافظ الاستثمارية العالمية . هل حققت هذه الصناديق نمواً خلال الفترة الماضية؟ - خلال عام ،2009 سجل صندوق كوثر للذهب نمواً بمقدار 68%، ليحتل بذلك المرتبة الأولى من بين 344 صندوقاً إسلامياً تغطيها "يوريكا هيدج"، وتمثل استراتيجيات الاستثمار والأسواق في كافة أنحاء العالم، كما احتل الصندوق المرتبة الأولى عالمياً من بين 673 صندوق تحوط تراوح قيمة أصولها قيد الإدارة بين 50-250 مليون دولار أمريكي، بحسب الموقع الإلكتروني "هيدج فوند .نت" . ماذا عن عقود المرابحة للسلع التي يتم تداولها من خلال المركز؟ - أطلق مركز دبي للسلع المتعددة منصة "دي أم سي سي ترايد فلو" الإلكترونية، وتعمل في عقود المرابحة للسلع، وهي العقود التي حازت على إجازة شرعية من أبرز العلماء في مجال الصيرفة الإسلامية، والحائزة على فتوى تصادق على توافقها مع أحكام الشريعة، كما أطلقت تريد فلو في أوائل عام 2013 برنامج لفحص وتقييم المستودعات ويشمل تقييم المخازن المتوافقة مع أحكام الشريعة . بالمقارنة بمنصات التداول العالمية؟ ما الميزات الإضافية التي تتمتع بها منصة "تريد فلو"؟ - يتمتع "تريد فلو" بقاعدة بيانات متطورة، يستطيع من خلالها العملاء أن يقوموا بعملياتهم على أسس شرعية، فضلاً عن أن أصول هذه التداولات معروف أماكن تواجدها وليس كتداولات افتراضية كما يحدث في بورصات السلع الأخرى في العالم، كما أن معظم التعاملات في المنتجات الإسلامية كانت تتم في لندن، وهو أمر غير مرغوب من قبل المصدرين لهذه المنتجات الإسلامية . ما المعايير التي تحكم العمل بهذه العقود؟ - إن عقود المرابحة أداة تستعملها البنوك الإسلامية لإقراض الأموال بطريقة متوافقة مع الشريعة الإسلامية . وهي عقود تستعمل أيضاً لقرض الأموال لبنوك غير إسلامية عبر أسواق المال وبين البنوك و الشركات الخاصة أو عملاء التجزئة . عقد المرابحة هو أحد بيوع الأمانة في الشريعة الإسلامية، تأتي أداة المرابحة لتغيير هذه الفرضية حيث يعطي البنك الأموال عبر بيع سلع معينة عن طريق المرابحة ويكون هناك اتفاق بين الشاري والبنك أو البائع حول معدل الربح من بيع المنتجات كما يتفق على الوقت الذي يتعين على المقترض تسديد الدفعات . كم عدد البنوك الإسلامية التي تتعامل من خلال منصة "تريد فلو"؟ - هناك أربعة بنوك إسلامية ممثلة في تداولات "تريد فلو"، هي دبي الإسلامي، مصرف أبوظبي الإسلامي، نور الإسلامي والمشرق، ولكن على مستوى عام الكثير من البنوك العاملة في الدولة لديها تعاملات إسلامية . من أبرز اللاعبين في المنطقة بالنسبة للإصدارات الإسلامية؟ - أبرز اللاعبين في المنطقة في قطاع الإصدارات الإسلامية بنك "الراجحي" وهو من أكبر البنوك المصدرة للصكوك الإسلامية، وفي الكويت "بيت التمويل الكويتي"، فهذه المؤسسات لديها باع طويل في مثل هذه الإصدارات فعلى سبيل المثال "الراجحي" لديه أكثر من 15 سنة خبرة في هذا المجال، أما "بيت التمويل الكويتي" فخبرته تزيد عن عشر سنوات . إلى جانب بنوك من ماليزيا، وهذه المؤسسات المالية هي أبرز المنافسين لنا في هذا السوق . ما مدى إمكانية التوسع في هذا القطاع؟ - بصفتنا من كبار اللاعبين في مجال تجارة السلع، يسعى مركز دبي للسلع المتعددة لتحسين خدماته وتطوير الخدمات التي نوفرها لعملائنا بشكل متواصل . وسوف نقوم بتطوير منتجات وخدمات متوافقة مع أحكام الشريعة في المستقبل إن تطلب الأمر ذلك، ولكن الأمر يحتاج إلى المزيد من الترويج والتوعية تجاه هذه المنتجات الإسلامية بأسلوب جيد وبالتعاون بين كافة الأطراف، فضلاً عن أننا لدينا إصدارات جديدة سوف يتم الإعلان عنها بنهاية العام على أقصى تقدير وهي تعاملات جديدة على الذهب متوافقة مع الشريعة، ونحن بإصدارنا لهذه المنتجات عيوننا على جذب المستثمرين من منطقة الخليج، إضافة إلى السوق الماليزي وهو سوق كبير للإصدارات الإسلامية . ماذا عن إمكانية افتتاح بورصة متخصصة للمنتجات المالية الإسلامية تبعاً لتوجهات إمارة دبي الأخيرة؟ - تأسيس بورصة جديدة للسلع والخدمات التي تتوافق مع معايير الشريعة الإسلامية من الممكن أن تأخذ وقتاً كبيراً، كما أن إنشاء بورصة تقتصر فقط على هذه الخدمات أيضاً صعب ولكن من الممكن الاستفادة من البنية التحتية التي وفرها مركز دبي للسلع المتعددة من تداولات من خلال منصاته والتي تعتمد على عدد من المعايير الإسلامية في الكثير من منتجاتها، حيث ستتيح هذه البنية التحتية للتجار التنويع في تعاملاتهم التجارية واستقطاب العديد من الاستثمارات من الدول المجاورة مثل السعودية والكويت والتي يوجد بها تعاملات إسلامية كبيرة أو التي تعتمد في اقتصادها على هذه الخدمات الإسلامية مثل ماليزيا، وأن مثل هذه السوق ستكون نافذة لإدخال الكثير من المحافظ العالمية إلى المنطقة . ما أبرز الصعوبات التي يجب تذليلها لدعم هذا التوجه؟ - أبرز هذه الصعوبات هي الصعوبات البشرية والتي تتمثل في عدم وجود عدد كبير من أولئك الأشخاص القادرين على إعطائك فتوى شرعية في مسائل اقتصادية أو تجارية، فضلاً عن ذلك أن إنشاء بورصة متخصصة في المنتجات المالية الإسلامية أمر صعب أيضاً ولكن من الممكن إدراج عقود في بورصة الذهب على سبيل المثال متوافقة مع الشريعة بجانب العقود المتداولة في هذه البورصة مع إمكانية التوسع في هذا الشأن . هل الإصدارات الإسلامية من قبلكم لاقت قبولاً دولياً؟ حصد مركز دبي للسلع المتعددة عدة جوائز في مجال الإصدارات الإسلامية منها جائزة "أفضل مستثمر في الشرق الأوسط"، كما حازت دبي شريعة لإدارة الأصول على جائزة "أفضل مزود للمنتجات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية "، وحصلت صناديق دبي شريعة لإدارة الأصول الإسلامية - كوثر للسلع على جائزة "أفضل صندوق تمويل"، كما حصلت جائزة "أفضل مدير لصناديق التحوّط" عن "صناديق دبي شريعة لإدارة الأصول الإسلامية - كوثر للموارد العالمية والتعدين" . وحصدت "صناديق دبي شريعة لإدارة الأصول الإسلامية - صندوق كوثر للذهب"، جائزة "أفضل أداء"، كما حاز "صندوق دبي شريعة لإدارة الأصول الإسلامية - كوثر للذهب المحدود" على "جائزة الأداء المتميز والابتكار" من مجلة "مينا فوند مانيجر"، المتخصصة والرائدة على مستوى المنطقة، وحصدت حصدت "صناديق دبي شريعة لإدارة الأصول الإسلامية - كوثر للسلع" التابعة ل"مركز دبي للسلع المتعددة" أعلى مراتب التقدير من خلال فوزها بجائزة "أفضل الصناديق الاستثمارية" في الحفل السنوي ل"فيلكا 2010 للصناديق الإسلامية"، وأخيراً فاز صندوق الكوثر للذهب بجائزة مديري صناديق منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا . كم عدد الأبراج التي تحتضنها حرة بحيرات الجميرا؟ - تحتضن المنطقة الحرة لأبراج بحيرات جميرا اليوم 64 برجاً متعددة الاستخدامات، وما يزهو على160 منفذاً لتجارة التجزئة، وأكثر من 55،000 شخص يعملون ويقطنون في المنطقة . ماذا عن معدلات الإشغال السكني والتجاري؟ - تبلغ معدلات الإشغال في الأبراج السكنية نحو 85% . أما بالنسبة للأبراج التجارية، فلا تتوفر هذه المعلومات لدينا، وبإمكانكم الحصول عليها من ممثلي الأبراج . هل يشكل تراجع أسعار العقارات عامل ضغط على عقارات المنطقة؟ - لا نعلق على قطاع العقارات بشكل عام . ولكن هناك تقارير صدرت مؤخراً تشير إلى أن دبي قد تعافت كلياً من أزمة قطاع العقارات . هل تتوقع استمرار التوقعات المتفائلة بالنسبة لعدد الشركات المسجلة؟ - نجح مركز دبي للسلع المتعددة في استقطاب أكثر من 5700 شركة العاملة في مجال السلع، والتي تراوح في أحجامها من شركات ناشئة إلى مؤسسات متعددة الجنسيات، حيث سنستمر في تقديم أفضل الخدمات لأعضائنا ونطمح إلى استقطاب أكثر من 7200 شركة في نهاية العام الجاري . كم تشكل الشركات الجديدة من إجمالي الشركات؟ - انضم إلى المنطقة الحرة خلال العام الماضي 2033 شركة عضو جديدة، أي بزيادة نسبتها 50 في المئة مقارنة بالعام ،2011 ليصل بذلك عدد الشركات المتعددة الجنسيات التي تتخذ من المنطقة الحرة لأبراج بحيرات جميرا مقراً لها 5720 شركة . هل هناك طلب من أسماء عالمية كبيرة للعمل بالمنطقة؟ - انضم إلى المنطقة الحرة لأبراج بحيرات جميرا مجموعة من الشركات الإقليمية والعالمية الرائدة، نذكر منها مجموعة الألماس والمجوهرات الدولية التابعة لبنك ABN AMRO، ومجموعة ID & JG ، ودانكن دوناتس، وفنادق كمبينسكي (فرع أبراج بحيرات جميرا)، ومجموعة "إل في أم آتش" التي تضم "بفلغاري" و"تاغ هيوير"، فضلاً عن "فيرتوو" و"بايوديرما لابراتوريز"، وشركة فوستر ويلر المحدودة وشركة الخليج الباسيفي للشحن . أي الدول الأجنبية الأكثر اهتماماً بالاستثمار في المنطقة الحرة؟ - من أصل 2033 شركة جديدة، كانت نسبة تلك الواردة من الأمريكيتين 9%، و30% من أوروبا، ونحو 11% من منطقة الخليج العربي و8% من إفريقيا، وشكلت الشركات الآسيوية والأسترالية النسبة المتبقية والبالغة 42% . ماذا عن الطريقة التي اتبعتموها في بيع الأبراج بمنطقة بحيرات الجميرا؟ - يعتبر مركز دبي للسلع المتعددة السلطة المسؤولة والمطورة للمنطقة الحرة لأبراج بحيرات جميرا، ونحن نمتلك ثلاثة أبراج فقط (برج الماس، برج الذهب وبرج الفضة)، أما الأبراج المتبقية والبالغ عددها 61 برجاً، فتعود ملكيتها لمطورين خاصين . ماذا عن المخططات الجديدة لمنطقة أبراج بحيرات الجميرا؟ - تم الإعلان مؤخراً عن تحويل إحدى بحيرات المنطقة الحرة إلى حديقة عامة، على أن تُستهل أعمال الإنشاء في مطلع العام الجاري، وتتضمن الحديقة الجديدة، والتي تبلغ مساحتها 55 ألف متر مربع . إنشاء شارعين للمشاة تصل المنطقة الشمالية بالجنوبية من المجمع؛ مما سيسهل عملية السير على الأقدام في المنطقة الحرة، ومن المتوقع أن تستمر أعمال الإنشاء على مدار 18 شهراً منذ بدئها . هل هناك انكشاف لبعض المعاملات التجارية للمركز على عمليات غسيل أموال؟ - يمتلك مركز دبي للسلع المتعددة قسماً خاصاً بعمليات التفتيش والامتثال، وتخضع الشركات العاملة في المنطقة الحرة لأبراج بحيرات جميرا للقوانين والتشريعات التي تفرضها الجهات الاتحادية في دولة الإمارات والمتعلقة بغسيل الأموال، كما يوظف المركز أفضل الممارسات العالمية لدعم المساعي المحلية والعالمية لمحاربة غسيل الأموال . هناك طفرة في قطاع تداولات الألماس، فماذا عن الأرقام الجديدة للتداولات؟ - تعد دبي اليوم من أبرز مراكز تداول الألماس على مستوى العالم، حيث بلغ إجمالي قيمة الألماس المتداول في الإمارة خلال العام 2011 نحو 39 مليار دولار . ونعتزم إطلاق المزيد من المبادرات الجديدة التي من شأنها دعم أعضائنا وتجارة الألماس ككل، مثل استضافة مؤتمر دبي الأول للألماس، والذي سيعقد في دبي في شهر مارس/ آذار المقبل، ومن الجدير ذكره هنا أن تجارة الألماس تحكمها عوائل كبيرة في العالم . هل وصلت تداولات الذهب لنفس مستويات الألماس؟ - يتم تداول نحو 20 في المئة من تجارة الذهب العالمية عبر دبي، وسنواصل صب تركيزنا على تعزيز مكانة دبي كبوابة عالمية لتجارة السلع بشكل عام، والذهب بشكل خاص . ماذا عن بورصة الذهب والعملات؟ - شهدت بورصة دبي للذهب والسلع نمواً قوياً خلال العام الماضي بلغت نسبته 137 في المئة، حيث بلغ عدد العقود المتداولة 6 .9 مليون عقد بلغت قيمتها 373 مليار دولار، وقد جاء هذا الارتفاع في حجم التداول، وهو الأعلى منذ تأسيس البورصة، نتيجة نمو الطلب على عقود الروبية الهندية والذهب الآجلة . ما السلع الأكثر استحواذاً على أداء بورصة دبي للذهب؟ - كانت العملات من أكثر المنتجات تداولاً في البورصة في عام ،2012 حيث مثلت 93% من حجم تداولات العقود، محققة زيادة بنسبة 149% عن العام الذي سبقه، سجلت عقود الذهب الآجلة 552 ألف عقد بنسبة زيادة 42% مقارنة بعام 2011 . ما مدى مساهمة مركز دبي للسلع المتعددة في الناتج الكلي لإمارة دبي؟ - يأتي دعمنا للناتج المحلي لإمارة دبي على شكلين: الأول من خلال استقطابنا لأكثر من 5700 شركة تمارس أعمالها في المنطقة الحرة لأبراج بحيرات جميرا، والتي تحتضن أكثر من 55،000 شخص يعملون ويقطنون في المنطقة . وتأتي مساهمتنا الثانية من خلال عمليات استيراد وتصدير السلع عبر إمارة دبي . ووفقاً لأحدث التقارير الصادرة عن دائرة التنمية الاقتصادية بحكومة دبي، فقد احتل كل من الذهب والألماس مركز الصدارة في قائمة واردات وصادرات الإمارة للمواد غير النفطية خلال الأشهر العشرة الأولى من عام 2012
