محافظ البنك يأسف لأعمال التخريب ضد بعض البنوك ويؤكد استمرار الإجراءات الحازمة    صراع على التحقيق في شحنة معدات الطائرات المسيّرة في المنطقة الحرة.. من يدير المشهد الأمني في عدن..؟!    إبليس العليمي يشعل الفتنة بين الحضارم.. انفجار سياسي قادم    مشروع "المستشفى التعليمي لكلية طب عدن".. بين طموح الإنجاز ومحاولات الإفشال    انتقالي الضالع ينظم محاضرات توعوية لطلاب المخيم الصيفي بالمحافظة    فريق من مجلس المستشارين يطّلع على عمل مركز الطوارئ التوليدية وعدد من المراكز الصحية بأبين    اجتماع بالمواصفات يناقش تحضيرات تدشين فعاليات ذكرى المولد النبوي    تقرير خاص : عودة الرئيس الزُبيدي إلى عدن تُحرّك المياه الراكدة: حراك سياسي واقتصادي لافت    الهيئة الإدارية للجمعية الوطنية تدعو لتشديد الرقابة على الأسواق    الاتحاد الآسيوي يعلن موعد سحب قرعة التصفيات التأهيلية لكأس آسيا الناشئين    التعليم العالي تعلن بدء تحويل مستحقات الطلاب المبتعثين في الخارج    في آخر أعماله القذرة.. معين عبدالملك يطلب من الهند حصر بيع القمح لهائل سعيد    همج العساكر يعربدون.. هل بقي شيء من عدن لم يُمسّ، لم يُسرق، لم يُدنس؟    حركة أمل: الحكومة اللبنانية تخالف بيانها الوزاري وجلسة الغد فرصة للتصحيح    مجلس الوزراء يقر خطة إحياء ذكرى المولد النبوي للعام 1447ه    وفاة امرأة وإصابة طفلة بصاعقة رعدية في الجميمة بحجة    خطوة في طريق التعافي الاقتصادي    ضمت 85 مشاركة.. دائرة المرأة في الإصلاح تختتم دورة "التفكير الاستراتيجي"    خبير في الطقس يتوقع موجة أمطار جديدة تشمل اغلب المحافظات اليمنية    رايتس رادار تدين حملات الاختطافات الحوثية في إب وتطالب بالإفراج عن المختطفين    أما الدولة وسلطتها.. أو هائل سعيد وبلاطجته هم الدولة    مافيا "هائل سعيد".. ليسوا تجار بل هم لوبي سياسي قذر    قتلة وجلادي أمن مأرب يزهقون حياة طفل يتيم عمره 13 عاما    المواجهة مع هائل سعيد.. آخر معارك الوحدة اليمنية اللعينة    غزة: 20 شهيداً إثر انقلاب شاحنة محملة بالغذاء تعرضت لقصف صهيوني    ذا كرديل تكشف عن الحرب الإلكترونية الأميركية الإسرائيلية على اليمن    تخرج 374 مستفيدًا ومستفيدة من مشروع التمكين الاقتصادي بمحافظتي تعز ولحج    رئيس هيئة مستشفى ذمار يعلن تجهيز 11 غرفة عمليات وعناية مركزة    خبير نفطي يكشف معلومات جديدة عن ظهور الغاز في بني حشيش ويحذر    الأبجدية الحضرمية.. ديمومة الهوية    زيدان يقترب من العودة للتدريب    اجتماع طارئ وقرارات مهمة لاتحاد السلة    هل يمكن للذكاء الاصطناعي أن يُنتج نكاتا مضحكة؟    اعتراف صهيوني: اليمن بدّد هيبة أمريكا في البحر    طيران اليمنية لا تعترف بالريال اليمني كعملة رسمية    رسميّا.. حرمان الهلال من سوبر 2026    كأس آسيا.. الأردن تكسب الهند والعراق يخسر أمام نيوزيلندا    لاعب برشلونة يوافق على تجديد عقده    سفير إسرائيلي سابق يطالب ماكرون بفرض عقوبات فورية على إسرائيل وعزلها جغرافيًا    من ضمّني لن أتركه وحده.. وكلمة السامعي بلاغ رسمي قبل السقوط!    أسبانيا تُفكك شبكة تهريب مهاجرين يمنيين إلى بريطانيا وكندا باستخدام جوازات مزوّرة    انتشال جثث 86 مهاجرًا وإنقاذ 42 في حادثة غرق قبالة سواحل أبين    لا تليق بها الفاصلة    ستبقى "سلطان" الحقيقة وفارسها..    أياكس الهولندي يتعاقد مع المغربي عبدالله وزان حتى 2028    حملة رقابية لضبط أسعار الأدوية في المنصورة بالعاصمة عدن    فعالية احتفالية بذكرى المولد النبوي بذمار    أيادي العسكر القذرة تطال سينما بلقيس بالهدم ليلا (صور)    ( ليلة أم مجدي وصاروخ فلسطين 2 مرعب اليهود )    الحديدة: فريق طبي يقوم بعمل معجزة لاعادة جمجمة تهشمت للحياة .. صور    رئيس الوزراء: الأدوية ليست رفاهية.. ووجهنا بتخفيض الأسعار وتعزيز الرقابة    تضهر على كتفك اعراض صامته..... اخطر انواع السرطان    رجل الدكان 10.. فضلًا؛ أعد لي طفولتي!!    توظيف الخطاب الديني.. وفقه الواقع..!!    الراحل عبده درويش.. قلم الثقافة يترجل    مرض الفشل الكلوي (15)    من أين لك هذا المال؟!    تساؤلات............ هل مانعيشه من علامات الساعه؟ وماذا اعددناء لها؟    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



احتيال مالي كل 14 ثانية عبر الإنترنت و300 بليون دولار غسيل الأموال سنويًا
الجنوب ميديا نشر في الجنوب ميديا يوم 24 - 04 - 2014

يوسف الصاعدي - المدينة المنورة تصوير - فهد العتيبي
حذرالأمين العام للجنة التوعية المصرفية بالمصارف السعودية طلعت زكي حافظ من عمليات غسل الأموال والاحتيال المالي في المؤسسات والشركات المتوسطة والكبرى وحملها المسؤولية بالرقابة الذاتية لما يترتب عليها من مخاطر في ايجاد كيان اقتصادي هزيل قائم على أموال متأتية من مصادر غير مشروعة وفتح الباب أمام المتلاعبين وتفشي ظاهرة الفساد الاخلاقي والإداري والحد من فرص التنافس الشريفة في وقت بلغت فيه إحصاءات وتقديرات غسل الأموال ب300 بليون دولار في السنة وبلغت تقديرات الاحتيال المالي عبر الإنترنت ب312 مليار دولار بمعدل عملية احتيال عالميًا كل 14 ثانية.
وشهدت الندوة التي أقامتها الغرفة التجارية الصناعية بالمدينة المنورة انتقادات حادة وتساؤلات عديدة عن بعض الممارسات في البيع بالأجل وبيع الترميش (أبو رمش) التي ظهرت مؤخرًا في منطقة المدينة المنورة ومحافظة العلا لشراء المركبات بأسعار مضاعفة وبيعها بخسائر قد تفوق 50% والسداد على مهلة تصل إلى نصف عام أو تزيد والتي حيرت الاقتصاديين وحركة الجهات الأمنية، واعتبارها إحدى عمليات البيع المشبوهة بغسيل الأموال إضافة إلى انتقادات وجهت مباشرةً للبنوك ودورها في متابعة الحسابات وصيانتها من الاستغلال بالايداع والشراء دون علم أصحابها والتي اعتبرها رئيس لجنة التوعية أخطاء فنية في حال حصولها في إشارة منه إلى ان خدمة الرسائل ال sms تتيح للعملاء متابعة الحسابات إلى جانب الرقابة المشددة على الموظفين موكدًا أن المملكة تعتبر الأولى عربيا والعاشرة عالميًا في مكافحة غسل الأموال.
تحريف الحقيقة
وأكد طلعت أن عمليات الاحتيال المالي تختلف عن غسل الأموال ولكنها قد تتطور إلى غسل أموال بعد إخفاء أو تمويه طبيعة الأموال أو المتحصلات وملكيتها وطريقة التصرف فيها وتصبح جريمة أصلية تترتب عليها عقوبات وعرف الاحتيال المالي بأي ممارسة تنطوي على استخدام الخداع للحصول المباشر أو غير المباشر على الاستفادة المالية لمرتكب الجريمة او التسهيل للغير لتؤدي الخسارة للطرف الذي تعرض للاحتيال وقال ليس بالضرورة ان يقتصر الاحتيال على المنافع النقدية والمادية حيث يمكن ان يتخذ اشكال التحريف للحقيقة لإغراء أحد الطرفين بالتنازل عن شيء ذي قيمة أو حق قانوني كالحصول على معلومات بالخداع او أي سلوك غير شريف وقد تتصل بشيء غير ملموس كالحقوق الملكية الأدبية مشيرًا إلى ان الاحتيال ينطوي في الغالب على خسارة الشركة او المساهمين او العملاء وحذر رجال الأعمال من الاحتيال الذي يحصل في شركاتهم دون علمهم من أطراف أخرى.
300 بليون دولار
ونقل طلعت عن مجموعة العمل المالي (الفاتف) حجم الاموال المغسولة ب 300 بليون دولار في السنة وان حجم الاموال المغسولة في العالم وصل إلى 500 بليون دولار سنويًا - وفق تقديرات وزارة الخارجية الأمريكية- يشكل مابين2.5-5 % من حجم الناتج المحلي مشيرًا إلى أن 300 إلى 400 بليون دولار من الأموال القذرة يتم تبييضها سنويًا في آسيا
احتيال كل 14 ثانية
فيما أكد طلعت أن تقديرات الاحتيال المالي العالمي عبر الانترنت 312 مليار دولار أمريكي وأن الجرائم الإلكترونية تكلف العالم أكثر من 400 مليار دولار سنويًا كما شهد العالم في 2012م نحو 450 مليون عملية احتيال مالي بمعدل عملية كل 14 ثانية وقال طلعت: إن نماذج عملية الاحتيال المالي غالبيتها تتمثل في اختلاس النقود وتزوير التوقيع والأختام والأوراق النقدية وتحريف المستندات والشيكات سرقة بطاقات الصراف إدخال تعليمات وبيانات غير سليمة من خلال الحاسب الآلى وسوء استخدام المعلومات او تسريبها محذرًا من تحويل أموال لعملاء وهميين والتوظيف الوهمي وعمليات الفوركس
البنوك وغسل الأموال
وفي ضوء الرقابة من قبل البنوك قال حافظ يترتب على البنوك المركزية لمكافحة غسيل الاموال والاحتيال المالي العديد من المهام بدأ من المعايير الاخلاقية للسلوك المهني والتأكد من معرفة العميل والتزامة بالانظمة القانونية والتعاون مع مكافحة الجريمة وشدد على وضع السياسات والإجراءات الواجب تطبيقها والتدريب المتخصص والتأكد من عدم استخدام النظام المصرفي في غسيل الأموال
الغرف وغسل الأموال
وحمل طلعت الغرفة التجارية في توعية التجار بطرق عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتزويدهم بنشرات توعوية وعقد دورات وتوفير خطوط اتصال للاستفسارات والاشكالات وتوفير جميع المعلومات على الموقع الإلكتروني.
التوصيات
1-إنشاء وحدة بوزارة التجارة والصناعة لمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
2-فرض الالتزام على المؤسسات والشركات الكبيرة والمتوسطة بما في ذلك المهن والأعمال غير المالية المحددة بمتطلبات مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتكييفها وفق طبيعة وحجم النشاط.
3-قيام وزارة التجارة بجولات تفتيشية (ميدانية) على المؤسسات والشركات بكافة أنواعها بما في ذلك للأعمال والمهن غير المالية المحددة للتأكد من التزامهم بمتطلبات مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
4-فرض وزارة التجارة والصناعة على الشركات التي يتجاوز حجم أعمالها مستوى معينًا والأعمال والمهن غير المالية المحددة، أن يكون لديها قسم مراجعة داخلي، وتعيين مراجع خارجي وإنشاء وحدة لمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
5-تكثيف برامج التوعية للتجار والمؤسسات والشركات بمختلف أنواعها وأشكالها القانونية بالأساليب والطرق المثلى لمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
6-قيام وزارة التجارة والصناعة بزيارات ميدانية للغرف التجارية والصناعية بالمملكة للتأكد من التزامها بتطبيق برامج التوعية للمنتسبين إليها من التجار ولمنسوبيها والخاصة بمكافحة علميات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المزيد من الصور :
صحيفة المدينة

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.